by 陳 昶廷 | 6 月 5, 2026 | 財經小常識
錢拿得回來嗎？給台灣家族辦公室的三條自保對策 這週，我們從 2026 年的流動性危機，聊到 AI 對傳統資產結構所帶來的衝擊。 最後，我們要回到各位最關心的核心問題： 「我的錢還安全嗎？如果想撤，該怎麼做？」 在台灣，許多高淨值投資人是透過民營私人銀行，或外資私人銀行，利用 OBU（離岸銀行單元）認購這類國際級私募信貸產品。 雖然目前台灣銀行端的回報多半仍是「狀況穩定」，但從第一線的風險管控氛圍來看，市場情緒已經明顯緊繃。 現在，請拿出您的對帳單，開始核實以下三個攸關資金安全的關鍵字。 1. 檢查...
by 陳 昶廷 | 6 月 3, 2026 | 財經小常識
2026 第一季黑名單：誰在關門？誰在硬撐？ 今天我們不談理論，直接帶各位看第一線的「災情回報」。 身為家辦的掌舵者，您必須對這些名字有極高的敏感度。如果你手上的資產對帳單中，出現了以下這幾個名字，請務必現在就打電話給你的投顧或理專。 這不是傳聞，而是 2026 年第一季正在發生的流動性真實現況。 1. Blue Owl（藍貓資本）：OBDC II 的「暴力關門」事件 這是 2026 年 2 月最讓家辦圈與高端財富管理界震驚的消息。 Blue Owl 旗下的 OBDC II 基金宣布，永久停止原有的每季度贖回機制。...
by 陳 昶廷 | 6 月 2, 2026 | 不動產好好傳
羅斯柴爾德家族是這麼傳承家風的，你以為靠的是嚴厲？ 元宵節過後，在一家安靜的茶館裡，一位長期合作的客戶林女士（化名）眉頭深鎖地對我說： 「老師，你常說傳承要『沒有過去，只有未來』，這觀念很好，但我心裡有個檻過不去……如果小孩闖了禍、專案延誤了，我不當場檢討，他們會不會覺得反正有人扛，以後就更隨便了？我不希望我的家族變成一個只會推卸責任的地方。」 我聽完，給林女士倒了杯茶，沒急著反駁，而是跟她分享了一個我心裡一直記著的故事。...
by 陳 昶廷 | 6 月 1, 2026 | 財經小常識
當 AI 撕開黑盒子：為什麼這場危機與以往完全不同？ 很多人以為，2026 年這場私募信貸危機，只是普通的週期性經濟回檔，或者是美聯準會（Fed）升息後的延後效應。 但作為家族辦公室的資產管理人，如果你還用舊思維看待這次動盪，那就太危險了。 你必須看清這背後更深層、更具破壞力的原因：AI 對 SaaS（軟體即服務）產業的降維打擊，正在引發一場債務連鎖反應。 過去五年，私募信貸之所以能爆發式成長，是因為他們找到了一個看起來近乎完美的借款對象：SaaS 公司。...
by 陳 昶廷 | 5 月 29, 2026 | 稅務你我他
蝦毀！那些年藏在境外信託的資產，怎麼變透明了？ 最近財經圈最震撼的消息，莫過於中國正式開啟了「全球徵管 2.0 時代」。 過去，許多富豪習慣透過 BVI（英屬維京群島）或開曼群島設立離岸信託，用來持有香港或海外上市公司的股份。這層架構曾被視為財富的「防彈玻璃」，既能避稅，又能隱匿資產。 但現在，這塊玻璃碎了。 隨著江蘇、上海、深圳等地稅務機關動真格，這套玩了幾十年的模式，正迎來 20% 的稅單與倒查三年的考驗。稅局不再看信託的法律外殼，而是直接「穿透」進去看背後誰才是真正的受益人。 簡單說，以前是「看不見」，現在是「看透透」。...
