by 陳 昶廷 | 11 月 4, 2026 | 財經小常識
【洗錢防制系列 3/7】銀行是守門人：一家被吊照，一家百年老店倒下 文／Laurence Yang｜承馨家族辦公室顧問 銀行是幾乎所有金流的起點，所以在洗錢防制裡，銀行就是第一道守門人。守門失職，代價往往是整家銀行。 案例1：歐洲太平洋銀行（EPB）被吊銷執照 EPB 原本設在聖文森及格瑞那丁，後來遷到波多黎各。全球稅務執法首長聯席會議（J5）認為，這次搬遷是為了規避 CRS 共同申報，涉嫌協助客戶隱匿稅務資料與洗錢，於 2020 年展開調查。經過兩年，波多黎各金融機構監理辦公室在 2022 年 6 月 30 日吊銷 EPB...
by 陳 昶廷 | 11 月 3, 2026 | 財經小常識
【洗錢防制系列 2/7】香港跨境洗錢案：家族經營、空殼公司、人頭帳戶，2 萬筆交易洗出 140 億港元 文／Laurence Yang｜承馨家族辦公室顧問 2024 年 2 月，香港海關公布破獲一個洗錢集團，涉嫌替印度的網路詐騙集團處理犯罪所得，逮捕 7 名香港居民，涉案金額約 18 億美元，凍結資產約 1.65 億港元，包含 5 處住宅與 3 個商業單位。 這個集團的手法很「企業化」：• 家族經營：由一家人分工運作• 大量開公司、開帳戶：除了自己設立多家公司，還透過中介招募本地人掛名設立空殼公司、開立人頭帳戶•...
by 陳 昶廷 | 11 月 3, 2026 | 財經小常識
【洗錢防制系列 1/7】新加坡史上最大洗錢案：多本護照，反而成了被盯上的理由 文／Laurence Yang｜承馨家族辦公室顧問 2023 年 8 月 15 日，新加坡警方同步搜索多處住宅，逮捕 10 名外籍人士。他們分別持有賽普勒斯、柬埔寨、多米尼克、土耳其、萬那杜等國護照，涉嫌替海外詐騙與網路賭博集團洗錢。 到同年 9 月下旬，查扣與凍結的資產已達 24 億新幣，包括現金、金條、加密貨幣、超過 110 處房產與 62 輛汽車。...
by 陳 昶廷 | 10 月 30, 2026 | 財經小常識
【洗錢防制系列 0/7】你的錢合法，但你說得清楚它從哪裡來嗎？ 文／Laurence Yang｜承馨家族辦公室顧問 很多人以為洗錢離自己很遠，是電影裡黑幫的情節。但這幾年，開海外帳戶要交更多文件、大額匯款被銀行追問用途、買房付現被要求說明資金來源，這些都是洗錢防制的日常。 洗錢，簡單說就是讓來源不明的錢，在不同國家、產業和幣別之間流轉，最後變成看起來乾淨、可以正常使用的資產。需要被「洗」的錢，通常來自三種情況：犯罪所得、刻意隱匿以逃漏稅的資金，以及權力換來的利益。...
by 陳 昶廷 | 10 月 22, 2026 | 財經小常識
🎉 歡迎Lawrence Yang加入承馨家族辦公室合作夥伴行列！ 專業匯聚，價值共創；攜手同行，成就世代傳承！ 承馨家族辦公室非常榮幸，正式迎接資深金融專家 Lawrence Yang 成為我們的合作夥伴，為承馨的專業服務團隊再添堅強實力！ Lawrence Yang擁有 超過20年的金融產業實務經驗，專業領域橫跨私人銀行、財富管理、境內外資產配置、離岸架構規劃及金融專業培訓。 Lawrence...
