by 陳 昶廷 | 8 月 28, 2025 | 財商小故事
不想被詐騙集團盯上，意定監護，是你留給未來最好的決定權！ 最近在跟一個家族談規劃時，客人的母親因為中風陷入昏迷，讓我想起幾年前，我們曾協助處理一起差點令人遺憾的案件。 當事人是69歲的陳媽媽，早年喪偶，靠一己之力拉拔女兒長大。她為人堅強，習慣獨自面對生活大小事，從不願麻煩孩子。退休後生活平凡安穩，但沒有人察覺，她的判斷能力正悄悄出現變化。 事情的轉捩點發生在某個周末午後。女兒回家探望，發現家中堆滿三個月未繳的帳單，詢問原因時，陳媽媽竟說：「你爸會處理啦。」但陳爸爸早在30年前就已過世。...
by 陳 昶廷 | 8 月 28, 2025 | 財商小故事
大家好，我是小馨，承馨家族辦公室的創始人，是擁有20年銀行經驗的老兵，也是你們好夥伴。今天，我想帶大家回顧一個震驚金融界的經典案例—長期資本管理公司（LTCM Long-Term Capital Management）的興衰。這不僅是一個故事，更是一堂價值連城的課，適合每一位想在投資路上走得更穩的你。我會用深入淺出的方式，從原創視角剖析這段歷史，並融入我的看法，讓我的百萬訂閱戶都能輕鬆理解，還能從中找到啟發。 LTCM是什麼？天才與夢想的起點 LTCM，全名「Long-Term Capital...
by 陳 昶廷 | 8 月 27, 2025 | 財商小故事
傳承制度設好了，為什麼還是打成這樣？ 宗慶後，一位以「節儉、嚴父、實幹家族企業家」形象深入人心的中國首富，在生前設下兩套精心安排的傳承機制：一是2020年的遺囑，另一是早年在香港設立的不可撤銷信託。照理來說，有遺囑、有信託、有掌舵接班人宗馥莉，應該穩穩過渡才對。 但如今，宗家財產爭奪戰依然打得驚天動地，三名美籍私生子女興訟，要求凍結信託資產、分配股份，接班女宗馥莉則被質疑「動用他人信託資金」。究竟是哪裡出了問題？ 🔍 信託和遺囑，到底差在哪裡？ 讓我們先來拆解這場爭議背後的「制度衝突」。...
by 陳 昶廷 | 8 月 27, 2025 | 財商小故事
他們從未被承認，卻是宗慶後生前安排最周全的繼承人？ 2024年初，一封來自香港高等法院的信函，猶如一顆定時炸彈，劃破了娃哈哈董事長宗馥莉的企業神話。 這封信，來自三位陌生卻擁有「宗」姓的美國人。他們自稱是宗慶後的私生子女，來自美國，手上握有父親親自設立的信託文件。 在宗慶後辭世一年後，這三位被隱藏的繼承人，終於出手。而他們出手的方式，不是情緒，而是法律。 🧾 他們拿出一份「父親的承諾」 這三名美籍宗家子女向香港法院提交的關鍵證據，是宗慶後生前在香港設立的家族信託契約。...
by 陳 昶廷 | 8 月 27, 2025 | 財商小故事
甄環傳都不敢這麼演，630億信託資產花落誰家，中國飲料大王傳承破功的祕密。 他是中國最節儉的首富，卻藏著一個連親女兒都不知道的家族。 他是中國的飲料大王，也是曾登上首富寶座的傳奇創業者。 他一生堅持不買車、不買房、不穿名牌，卻在死後留下21億美金的神秘信託。 這筆錢不是給唯一的愛女，也不是捐出去做公益，而是留給三位從未被公開承認過的孩子。 這三位孩子，全是美國人。他們不是在中國長大的，也不是大老婆所生的，甚至其中一位的生母，是美國豪宅家裡的小保母。 🧃 你認識「娃哈哈」嗎？...
by 陳 昶廷 | 8 月 21, 2025 | 財商小故事
大家好，我是承馨家族辦公室的小馨，是各位的好夥伴。今天，我要帶你們走進一個令人瞠目結舌的故事—杰西·利弗莫爾（Jesse Livermore），一個14歲離家出走、靠5美元起家的交易天才，最終卻在財富與悲劇中結束生命的傳奇人物。 他的故事不僅是股票交易史上的經典，更是每一位追求財富的人必須正視的教訓。我將以深入淺出的方式，結合他的經歷、網上資料和我20年的金融視角，為我的百萬訂閱戶重新詮釋這篇文章的重要性。 一、從貧窮到交易世界的第一步 杰西·利弗莫爾（Jesse...
