從財富到精神凝聚，為家族築起永恆的燈塔
最新消息
報稅季又到了：高資產家庭該重新檢視資產持有架構了
2026 稅務新局：高資產家庭為何需要重新思考資產持有架構？ 報稅季又到了。對許多高資產家庭、企業主與二代接班人而言，稅務規劃早已不只是每年申報所得稅時才需要處理的問題，而是關係到資產配置、家族傳承與下一代財富承接的重要課題。 許多客戶近期詢問我們：「今年的稅務規劃，和往年有什麼不一樣？」 答案是：差很多。 從 2025 年開始，台灣與國際稅制接連迎來重要變革。過去單純以個人名義持有資產的思維，正在快速失效。資產放在哪裡、以誰的名義持有、透過什麼工具安排，將直接影響家族下一代能順利承接多少財富，以及可能面臨多少稅務成本。...
銅，正在成為 AI 時代最關鍵的硬資產
沒有銅，就沒有 AI 與綠色未來：下一個重塑財富格局的戰略資產 這不只是市場供需問題，這是一個近乎不可能的物理挑戰。 為什麼銅是當前最重要的戰略資產？ 即便不考慮目前最火熱的「能源轉型」與「AI 夢想」，光是維持全球經濟基本增長，對精煉銅的依賴就已入不敷出。 當前的宏觀趨勢，正在形成一股強大的合力： 1. AI 的實體基座 所有的運算力，最終都會轉化為熱能與電力。 而電力的傳輸、分配與基礎建設，都高度依賴銅。 沒有銅，AI 只是幻影。 2. 能源轉型的骨架 風能、太陽能與電網升級，背後都需要大量銅材支撐。...
開年首場傳承規劃講座，台中溫暖啟程
2026 開年伊始，我們第一場傳承規劃講座於台中豐邑市政大樓舉辦。 正值農曆年末，在三得利公司的協助下，我們也進一步認識百年酒廠的傳承歷史，並一同品酩「響 21」威士忌。 傳承無他法，趁早規劃才是王道。 感謝台中朋友們的熱情參與！...
台灣已有 12.3 萬人資產破億！你的錢還在原地踏步嗎？
CTBC 2026 年高資產客群財富洞察報告指出，台灣已有 12.3 萬人資產破億！你的錢還在原地踏步嗎？ 身邊的朋友都在喊景氣不好，但數據卻狠狠打臉了。 台灣人，愈來愈有錢 根據中信銀與 BCG 最新報告，台灣「億萬富翁」已經多達 12.3 萬人。更驚人的是，資產超過 10 億元 的超高資產族群，竟然已有 8,000 人，而且預計到了 2029 年，將突破 1.1 萬人。 那麼，為什麼富人越來越有錢？ 看完這份報告後，小編幫大家整理出 3 個有錢人的共同祕密： 1️⃣ 雞蛋絕不放在同一個籃子 🥚 報告顯示，74% 的高資產族群...
《農地活化傳承及稅務規劃講座暨歲末品酒會》-台中場
《農地活化傳承及稅務規劃講座暨歲末品酒會》-台中場 在百年威士忌的世界裡， 時間不是用來「等待」，而是用來「成就」的。 三得利 Suntory 的響 21 年 之所以珍貴，不只是年份，更是制度與文化的結晶—— 工法的堅持、工匠的傳承、與跨世代的紀律。 家族治理，其實與釀酒極為相似。 百年酒廠靠制度延續百年； 百年家族靠治理延續繁榮。 如果沒有制度，酒會變味； 如果沒有規劃，家產會變成戰場。 本次活動，我們邀請三得利協力參與， 正是希望讓大眾看見： 傳承不是財富的延續，而是文化與制度的延續。 12 月 12...
87 歲老翁 1.8 億房產一夕捐光！留房未必是愛，可能是家族風險：該選監護、輔助，還是意定監護？
【87 歲老翁 1.8 億房產「一夕捐光」！你以為留房就是愛，其實可能是家族的定時炸彈】你該選擇監護宣告？輔助宣告？還是意定監護？📌據報載,一位 87 歲老先生，擁有市值 1.8 億元的 9 間房子，卻在失智後，被牽著手簽字，全數捐出給某知名廟宇！家人只能上法院，打官司把這些房產搶救回來。💔 這不是八點檔，而是真實發生在台灣的案例。 為什麼會發生？台灣已進入 高齡化社會，失智人口快速攀升。一旦喪失行為能力，簽下的贈與、捐贈、買賣契約，法律上可能依舊被承認！👉 沒有提早規劃，一生積蓄可能在你不自知的情況下被轉走。如何避免？⚖️...
家族辦公室黃金時代啟動！高雄成為亞洲資產管理中心關鍵據點。
🚀 2025 · 家族辦公室黃金時代啟動！你知道嗎？金管會已經宣布——台灣將在高雄全力推動「亞洲資產管理中心」，而「家族辦公室」就是第一步發展重點！這代表什麼？👉 高資產客戶需求全面爆發👉 專業人士將迎來千萬級分潤機會👉 不再單打獨鬥，而是跨專業合作在新加坡、香港，家辦顧問的收入動輒破千萬，現在，這股浪潮正式吹到台灣。✨ 我們正在尋找合作夥伴：律師／會計師土地代書／不動產業者保險經理人／銀行理專獨立理財顧問（IFA）你帶專業，我們提供平台與資源，一起服務億元級家族，共享客戶資源，共同分潤，將你的專業升級為真正的「財富引擎」。💡...
【 你以為海外賺的錢能躲過一劫？錯！CFC 法規正瞄準你 】
【 你以為海外賺的錢能躲過一劫？錯！CFC 法規正瞄準你 】 💣 一旦沒有提早規劃，你的財富，可能瞬間變成稅務炸彈：❌ 海外所得回台，全數曝光、重稅正在瞄準你❌ CFC 上路，紙上富貴也要課稅，帳面資產變「鐵鎖」❌ 隱私破功，家族資產透明化，下一代被迫接下稅單 10/19（日）在「閱讀伊頓」建案工地，專為企業主與高資產家族設計的實戰講座，揭露三大祕密武器： ✅ 不動產活化實務（林誼銘先生） ✅ 海外所得課稅、CFC實戰案例（晨心法律事務所 吳俊志 律師）✅ 不動產傳承及稅務規劃（承馨家族辦公室 靳家齊總經理） 🗓 講座資訊 📅...
農地變更及不動產傳承稅務講座
📅 10/03 農地變更及不動產傳承稅務講座 於苗栗頭份 尚順君樂飯店 圓滿成功 🎉 真心感謝各位貴賓及參與協助的夥伴們的支持！ 沒有大家的努力與配合，講座無法如此順利完成！🙏 #家族辦公室 #農地變更 #農地工廠 #遺產稅 #房地合一稅 #趨勢法律事務所 #晨昕土地規劃顧問公司 點擊看 活動花絮...
標數學天才的財富密碼：詹姆斯·西蒙斯的量化革命與人生抉擇
大家好，我是承馨家族辦公室的小馨，擁有20年銀行經驗，也是你們喜愛的財經頻道主。今天，我要帶你們走進一位不一樣的金融傳奇——詹姆斯·西蒙斯（James Simons），一個用數學改變投資世界的天才。他創辦文藝復興科技公司，1988到2018年間實現年均66%的驚人回報，個人財富高達230億美元。他不靠直覺，而是用冷冰冰的模型征服市場，卻在晚年因健康與家庭淡出。他的故事是理性和財富的極致演繹。我將以深入淺出的方式，結合他的經歷、網上資料和我20年的金融視角，為我的百萬訂閱戶剖析這段傳奇的重要性。 一、從數學家到投資先驅...